Tobias Kranz ist Private Banking Betreuer – und präsentiert stellvertretend für das Team der Volksbank Hameln-Stadthagen die Checkliste rund um Finanzen, Versicherungen und Co. zum Jahreswechsel. Er sagt: „Eine gute Planung kann Stress zum Jahresende entzerren und dazu beitragen, noch entspannter ins neue Jahr zu starten. Dabei unterstütze ich gerne.“ Woran musst du also denken? Worum solltest du dich kümmern? Hier kommt die Übersicht:
Familie und Finanzen
- Liquidität überprüfen: Kennst du deinen finanziellen Freiraum? Sichere dir jetzt deine Finanzreserve für zukünftige Flexibilität – zum Beispiel bei Nebenkostenabrechnungen.
- Die Zinsen sind zurück: Informiere dich über interessante Geldanlagen.
- Hast du schon an Weihnachten gedacht? Die Volksbank Hameln-Stadthagen hat tolle Geschenkideen, zum Beispiel Goldbarren oder Geldgeschenke zur Einzahlung auf ein Anlagekonto, eine Mitgliedschaft oder einen Sparvertrag.
- Freistellungsauftrag checken: Freistellungsaufträge sind dafür gedacht, dich als Steuerzahler mit Blick auf deine Kapitalerträge zu entlasten. Zum neuen Jahr steigt der Betrag auf 1.000 Euro für Singles beziehungsweise 2.000 Euro für Paare.
Versicherungen
- Optimal absichern und gezielt vorsorgen: Überprüfe deine Versicherungssituation. Die Experten der Volksbank Hameln-Stadthagen helfen dir gerne dabei.
- Kfz-Versicherung prüfen und Änderungen mitteilen: Tobias Kranz sagt: „Wir bieten dir die passende, flexible und individuelle Kfz-Versicherung – sogar mit Beitragsvorteilen.“
- Naturgefahren nehmen auch in Deutschland zu: Daher lohnt es sich, einen Blick auf deine aktuelle Wohngebäude- und Hausratversicherung zu werfen.
Bausparen
- Wohnungsbauprämie sichern: Überprüfe deine Einzahlungen im laufenden Jahr und sichere dir deine Wohnungsbauprämie von 10 %. Wichtig: Die Anträge müssen bis zum 29. Dezember 2022 eingegangen sein.
- Immobilienvorsorge: Sichere dir noch in diesem Jahr günstige Zinsen, beispielsweise für die Modernisierung deiner Immobilie.
Riester
- Einzahlungsbeträge prüfen: Wenn du „riesterst“, ist es sinnvoll, die komplette staatliche Förderung auszuschöpfen und dir zusätzliche Steuervorteile zu sichern.
- Letzte Chance: Riesterzulagenanträge 2020 kannst du noch bis zum 29.12.2022 stellen. Dabei gelten folgende Werte:
- 175 € für Erwachsene pro Jahr
- 200 € als einmalige Bonuszahlung für Berufseinsteiger bis 25 Jahre
- 185 € bzw. 300 € Förderung je Kind pro Jahr
- Nutzt du den Dauerzulagenantrag? Wenn du die Dauerzulagen einmalig beantragst, profitierst du jedes Jahr automatisch.
Du hast an alles gedacht? Perfekt. Dann gilt es, jetzt die Advents- und Weihnachtszeit sowie den Jahreswechsel zu genießen. Wir wünschen dir eine gute Zeit! Falls du Fragen zu einzelnen Themen hast oder dir eine Beratung wünscht, stehen dir Tobias Kranz und das Team der Volksbank Hameln-Stadthagen gern zur Verfügung. Hier kannst du direkt online einen Termin vereinbaren: vbhs.de/termin
Fotos: Catrin Rörig
